A função do Coach Financeiro é voltado mais para o aprendizado do coachee (cliente), com a finalidade de educar e esclarecer, criando clareza e confiança. Desta forma, o coaching não está associado a uma circunstância específica, mas ao aprendizado de técnicas e metodologias que podem ser aplicadas em diferentes situações. O coach financeiro visa auxiliar o coachee no desenvolvimento de habilidades econômicas e, principalmente, no planejamento familiar.

     A função do Planejador Financeiro é ajudar o cliente a resolver situações específicas, como por exemplo, negociar uma dívida, planejar a aposentadoria, ou ainda fazer um planejamento financeiro completo, que pode envolver toda família do indivíduo. Neste caso, são analisadas uma série de questões, como o total de receitas dos membros da família, as despesas, o que pode ser cortado, além de ser feita uma adequação de renda com os objetivos financeiros.